保險代理公司的設(shè)立應(yīng)符合以下條件：

有符合規(guī)定的公司名稱及與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財務(wù)等軟硬件設(shè)施保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險代理”或者“保險銷售”字樣，且字號不得與現(xiàn)有的保險中介機(jī)構(gòu)相同，但中國保監(jiān)會另有規(guī)定除外。作為專業(yè)代理人的保險代理公司開展業(yè)務(wù)具有許多獨(dú)特的優(yōu)勢：(1)可省去保險公司招聘、培訓(xùn)、管理保險代理人等諸多成本，有利于保險公司配置有限的資源。(2)專業(yè)保險代理公司是有限責(zé)任公司或者股份有限公司，相對于其他種類的保險代理人，具有較好的承擔(dān)責(zé)任的財產(chǎn)基礎(chǔ)?！侗ｋU專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第53條規(guī)定：“保險專業(yè)代理公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予延續(xù)許可證有效期：(一)許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù)。(3)專業(yè)保險代理公司的業(yè)務(wù)水平和能力要比其他種類的保險代理人高，因此，能夠為投保人提供高質(zhì)量的代理服務(wù)。我國保險業(yè)應(yīng)努力扶持專業(yè)保險代理公司的發(fā)展。

檔案建立和單證保管:

    為了方便投保人核對和主管部門監(jiān)管，保險專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案。業(yè)務(wù)檔案應(yīng)至少包括下列內(nèi)容：代理銷售保單的基本情況，包括保險人、投保人、被保險人名稱或者姓名，代理保險產(chǎn)品名稱，保險金額，保險費(fèi)，繳費(fèi)方式等；保險代理從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)的時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育的時間累計不得少于36小時，其中接受法律知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的時間不得少于12小時。保險費(fèi)代收和交付被代理保險公司的情況；保險代理傭金金額和收取情況等；并保證記錄的真實性、完整性。

    保險專業(yè)代理公司還應(yīng)當(dāng)妥善管理和使用被代理保險公司提供的各種單證、材料；代理關(guān)系終止后，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)將剩余的單證及材料交付被代理保險公司。

客戶告知書的制作和信息提示:

由于保險行業(yè)所具有的高技術(shù)性和信息不對稱性，保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)在展業(yè)中，應(yīng)盡量向客戶披露相關(guān)的信息。具體的方式是制作規(guī)范的客戶告知書，并在開展業(yè)務(wù)時向客戶出示?？蛻舾嬷獣辽賾?yīng)當(dāng)包括保險專業(yè)代理公司以及被代理保險公司的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式等基本事項。保險專業(yè)代理公司還應(yīng)當(dāng)向投保人明確提示保險合同中免除責(zé)任或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款。保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其董事、管理人員與被代理保險公司或者相關(guān)中介機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)在客戶告知書中說明。保險專業(yè)代理公司還應(yīng)當(dāng)向投保人明確提示保險合同中免除責(zé)任或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款。

    保險代理公司的優(yōu)勢團(tuán)隊服務(wù)更具優(yōu)勢。代理公司作為一級法人機(jī)構(gòu)，聘請了專業(yè)的法律顧問和金融保險方面的管理精英，有利于限度地維護(hù)客戶、保險公司及業(yè)務(wù)人員等多方面的合法權(quán)益。它由發(fā)起人股東制定，規(guī)范了公司設(shè)立的目的、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)、權(quán)利行使方式等基本問題，對公司股東、董事會、監(jiān)事會、總經(jīng)理及其他管理人員都具有法律約束力。同時作為一級服務(wù)機(jī)構(gòu)，將會以更多的服務(wù)項目，更先進(jìn)的服務(wù)理念為廣大客戶提供更的售后服務(wù).

投保人又稱為要保人,是指與保險公司訂立保險合同,并按照保險合同負(fù)有交付保險費(fèi)義務(wù)的人。

被保險人,是指根據(jù)保險合同,其財產(chǎn)利益或人身受保險合同保障,在保險事故發(fā)生后,享有保險金請求權(quán)的人。投保人往往同時就是被保險人。

受益人,是指在保險合同中,由被保險人或者投保人享有保險金請求權(quán)的人,投保人或者被保險人可以同時作為受益人。

在投保人、被保險人與受益人不是同一人時,投保人受益人必須經(jīng)被保險人同意,投保人變更受益人時,也必須經(jīng)被保險人同意。在受益人的情況下,實際上是被保險人將保險金請求權(quán)轉(zhuǎn)讓給受益人。